Zbuduj wspólnie z Twoim Doradcą własne bezpieczeństwo finansowe

  • Twój Doradca jest niezależnym przewodnikiem przy poruszaniu się w gąszczu rynku finansowego i ubezpieczeniowego
  • Dowiedz się co to jest Strategia Optymalizacji Finansów i korzystaj z pozyskanej z tej analizy wiedzy
  • Doradca pomaga Ci efektywnie zarządzać finansami osobistymi oraz firmowymi

Portfele Funduszy Inwestycyjnych

Portfele Funduszy Inwestycyjnych adresują swoją ofertę do osób prywatnych i do firm, które w możliwie najłatwiejszy ze sposobów chciały by pomnażać swoje oszczędności i budować kapitał.
Zajmują się one lokowaniem środków pieniężnych w, posiadane w swojej ofercie fundusze inwestycyjne.

Ze względu na duży stopień bezpieczeństwa i o wiele wyższą zyskowność niż lokaty bankowe jest on doskonałym sposobem statecznego budowania kapitału.

Konsultanci Polskiego Doradzta Finansoweggo pomogą Wam wybrać najlepszą z instytucji proponujących portfele funduszy inwestycyjnych.

Każdy z nich kusi potencjalnego klienta wieloma korzyściami, do których należą:

 

1. Duży wybór.

W ramach programów inwestycyjnych można wybierać spośród wielu TFI. Zarówno polskich jak i zagranicznych. Dostępne fundusze znajdują się na czołowych miejscach w rankingach.

2. Optymalny wybór.

Istnieje możliwość inwestowania w fundusze o zróżnicowanym poziomie oczekiwanego zysku i poziomie ryzyka:

  • fundusze rynku pieniężnego,
  • fundusze obligacji,
  • fundusze stabilnego wzrostu,
  • fundusze zrównoważone,
  • fundusze akcyjne.

3. Możliwość inwestowania niezależnie od tego czy już się posiada kapitał czy dopiero się go buduje.

Inwestować kapitał można na dwa sposoby:

  • regularne budowanie kapitału (dla tych, którzy jeszcze nie mają kapitału ale chcą go  mieć w przyszłości),
  • wpłata jednorazowa (dla tych którzy chcą pomnażać zgromadzony kapitał).

4. Nie ma konieczności zamiany waluty na polski złoty.

Pozwala to uniknąć niepotrzebnych kosztów związanych z zamianą waluty. Inwestować można w 3 różnych walutach:

  • polski złoty (PLN),
  • dolar amerykański (USD),
  • euro (EUR).

5. Możliwość reakcji na to co dzieje się na rynku.

Pomaga, to bardziej skutecznie pomnażać  kapitał. W trakcie trwania programu można zmieniać skład portfela funduszy adekwatnie do zmian zachodzących na rynku poprzez:

  • transfery środków (kiedy zanosi się na bessę można ulokować jednostki w funduszach o mniejszym poziomie ryzyka i odwrotnie),
  • zmiany alokacji przyszłej składki (w zależności od tego jakie fundusze są w danym okresie najlepsze).

6. Wygoda dokonywania transakcji.

Zlecenia często można składaćna 3 sposoby:

  • na formularzach papierowych,
  • faksem,
  • przez Internet (dzięki tej opcji najszybciej można zareagować na zmiany dokonujące się na rynku).

7. Stały wgląd na stan swojego rachunku.

Najlepsze instytucje tego typu posiadają opcje pozwalające w każdej chwili sprawdzić stan konta oraz historię transakcji.

8. Jawność kosztów.

Koszty są transparentne.

9. Ucieczka od podatku od zysków kapitałowych na wiele lat.

Jeśli program zawierany jest na czas nieokreślony to podatek od zysków kapitałowych potrącany jest tylko raz, na końcu inwestycji oraz od kwot wypłat częściowych. Można w ten sposób uciec od tego podatku nawet na kilkadziesiąt lat.
W banku podatek pobierany jest każdorazowo w chwili upływu terminu lokaty. 
Również dokonując transferów nie płacisz podatku od zysków kapitałowych, który wymagany jest gdy zmieniasz fundusze w TFI.

10. Ucieczka od podatku od spadków i darowizn.

Świadczenie ubezpieczeniowe jest zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn.  Jeśli program inwestycyjny jest "ubrany" w polisę ubezpieczeniową świadczenie ubezpieczeniowe zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn oraz w 75% wolne od postępowania egzekucyjnego.

Zapytaj się doradcy PDF o Twoją kofigurację Portfeli Funduszy Inwestycyjnych.

Menu Działu

Newsletter

W celu otrzymywania najnowszych informacji o pozyskiwaniu kapitału, inwestycjach i oszczędzaniu oraz o ubezpiczeniach dopisz się do newslettera Grupy PDF.

POLSKIE DORADZTWO FINANSOWE 2011. Polityka prywatności.

Projektowanie stron: IntraCOM.pl